Exemples |
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Gabrielle et Serge, 68 – 70 ans (Retraités) "Nous avons la joie d’être grands-parents de 5 petits-enfants adorables âges de 15 ans, 12 ans, 9 ans, 5 ans et 8 mois pour la dernière. Nous voulions profiter de la vente d’un appartement pour leur constituer à chacun d’entre eux une épargne et notre souhait était qu’ils puissent disposer de cet argent uniquement à compter de leur majorité.
Grâce au Bon Mutex « option Différé-jeune », nous avons pu réaliser notre désir : pour bénéficier pleinement des avantages fiscaux sur la transmission, mon épouse âgée de moins de 70 ans a souscrit 5 Bons Mutex d’une valeur de 5 000 € chacun sur lesquels nous avons désigné chacun de nos petits-enfants avec « l’option Différé-jeune ». Ainsi, nous sommes sûrs que chacun d’entre eux ne pourra pas percevoir ce capital valorisé avant son 18e anniversaire."
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Claude, 57 ans (commerçant)
"Je suis boucher à mon compte depuis plus de 35 ans.
Mons épouse travaille avec moi. Notre sujet de préoccupation est notre retraite. Nous ne nous faisons pas d’illusions. Nous savons que nous aurons, comme beaucoup de confrères aujourd’hui, des difficultés à trouver un repreneur pour notre boutique.
C’est pourquoi, nous n’avons aucunement hésité à souscrire un Bon Mutex il y a 5 ans, suite à l’héritage de mes parents. Certes, nous avons investi 30 490 € capital valorisé sous forme de rente viagère réversible lors de notre départ en retraite ; un complément de retraite à vie qui sera loin d’être inutile."
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Véronique, 65 ans (célibataire)
"Depuis que ma mutuelle m’a fait découvrir le Bon Mutex, j’en souscris régulièrement. Je trouve cette formule d’épargne simple, souple et sécurisante. Je suis libre d’en souscrire quand je le veux et du montant que je souhaite. Je n’ai pas à me déplacer, et je peux l’envoyer par correspondance. Grâce au taux minimum garanti, je suis sûre que je ne prends pas de risque. Je sais qu’en cas de besoin, je peux récupérer mon argent. Et en plus, ils me permettent de privilégier mes neveux et ma voisine dans des conditions fiscales très avantageuses. Alors pourquoi je m’en priverais !"
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